Евро

Нам звонят все: из банков Латвии хотят уйти не только нерезиденты

3910
(обновлено 11:21 16.04.2018)
Латвийские банки вынуждены убеждать клиентов низкого и среднего уровней риска не уходить в банки других стран, рассказал зампредседателя правления Baltic International Bank Виктор Болбат

РИГА, 16 апр — Sputnik. Банки Латвии после предписания властей сократить число обслуживаемых нерезидентов до 5% и запретить сотрудничество с так называемыми компаниями-пустышками должны много работать, чтобы убедить тех клиентов, которым нечего опасаться, остаться, заявил заместитель председателя правления Baltic International Bank Виктор Болбат, передает rus.tvnet.lv.

"В последнее время клиенты звонят очень часто — и потому, что читали о ситуации с ABLV Bank, и о других событиях в Латвии. Когда чиновники впервые заявили о необходимости уменьшить нерезидентский бизнес до 5%, нам звонили и наши клиенты-эстонцы, и клиенты из Великобритании, и держатели депозитов из Германии. Люди звонят, они взволнованы, что будет дальше. Для банковского бизнеса это очень опасно. Наша работа в настоящее время заключается и в том, чтобы объяснять ситуацию тем клиентам, которым нечего опасаться", — сказал Болбат.

На вопрос о том, какое будущее ожидает те десять банков, которые в настоящее время занимаются обслуживанием нерезидентов, Болбат ответил, что не может дать прогнозов.

"Происходящее в настоящее время является беспрецедентным с точки зрения масштабов — это касается и ABLV Bank, и того, что случилось потом. Очевидно, что размер вкладов и размер активов в банковском секторе Латвии уменьшится. В некоторых банках люди теряют работу, потому что сокращается объем работы практически во всех банковских процессах. В тот момент, когда мы сможем сказать, что ситуация преодолена, отрасль, безусловно, будет выглядеть по-другому. Как именно, я не берусь прогнозировать", — заключил Болбат.

После скандала с ABLV Bank, который структура американского Минфина FinCEN обвинила в отмывании денег и подкупе латвийских чиновников, власти страны предложили срочные изменения в регулировании банковского сектора. На заседании Совета по развитию финансового сектора 21 марта был разработан план мероприятий по оздоровлению рынка, согласно которому обслуживание всех компаний-пустышек будет запрещено в латвийских банках с весны. Для тех, кто уже является клиентом, будет дан переходный период для закрытия счетов. Банкам, обслуживающим нерезидентов, придется снизить их долю до примерно 5%. Те, кто не сможет перестроить бизнес в сжатые сроки, должны будут уйти с рынка.

Минфин Латвии в конце марта дал разъяснение по поводу того, какие компании попадают под определение "пустышек", от работы с которыми банкам надо будет отказаться. Компанию считают рискованным клиентом, если она соответствуют хотя бы одному из признаков:

— нет связи юридического лица с фактической хозяйственной деятельностью, а также деятельность юридического лица не несет никакой экономической ценности (или несет, но несущественную часть), и клиент не может документами доказать обратное;

— в стране, где зарегистрировано юридическое лицо, нормативные акты не предусматривают подачу финансовых отчетов о деятельности компании;

— в стране, в которой зарегистрировано юридическое лицо, у него нет конкретного места (помещения, офиса), где оно ведет хозяйственную деятельность.

Если компания соответствует первому и второму пунктам, ее предлагают считать "пустышкой".

После этого банки начали массово избавляться от "подозрительных" клиентов. В частности, многие клиенты Rietumu bank получили уведомления о том, что их счета будут в одностороннем порядке закрыты из-за того, что они попали под определение так называемых shell-компаний (или компаний-пустышек), а транзакции до этого момента будут проводиться только после процедуры углубленного анализа.

Клиенты, которые считают себя в этой ситуации пострадавшими, делятся своими историями на специально созданном портале под названием We Are Not Shell. Создатель интернет-сайта – клиент банка Rietumu Дмитрий Меньшиков призвал других клиентов латвийских банков совместно отстаивать свои права.

3910
Теги:
ABLV Bank, Baltic International Bank, Латвия, Банки, Банковское право
По теме
Адамсонс: Латвия, позволяя "топить" банки, останется у разбитого корыта
Глава ABLV: в ЕЦБ смеялись, когда мы пытались спасти банк
Bloomberg: банки стран Балтии прекратят вести бизнес с нерезидентами
Американский политолог обвинила СССР в проблемах латвийских банков
Комментарии
Загрузка...